Correduría de seguros
Manual de uso, paso a paso. El texto sale del acta del módulo; las pantallas, del módulo instalado, el 2026-09-21.
Póliza. El contrato con la compañía, con su ramo y su vencimiento
Quién usa esto
Cada persona ve y hace lo de su perfil, y nada más.
| Perfil | Hereda de |
|---|---|
| Administración | — |
| Mediador | administracion |
| Responsable de cartera | mediador |
| Dirección | responsable |
Cómo se hace, ficha por ficha
En el orden en que se usan: primero lo que se da de alta una vez, luego lo que se mueve a diario.
Póliza
El contrato con la compañía, con su ramo y su vencimiento
- Abra «Seguros» ▸ «Póliza».
- Pulse «Nuevo».
- En «Tomador»: Elija res.partner de la lista; si no está, se crea al momento.
- En «Compañía»: Elija res.partner de la lista; si no está, se crea al momento.
- En «Ramo»: Elija una opción: auto, hogar, vida, salud, comercio, rc, decesos.
- En «Fecha de efecto»: Ponga la fecha.
- En «Vencimiento»: Una póliza que vence sin avisar es un cliente que se va a otra correduría.
- En «Prima»: Lo propone la asistencia con la siniestralidad y las ofertas; lo decide el corredor, y es asesoramiento regulado.
- Pulse «Guardar». Ya tiene su póliza.
- Cuando toque, pulse «Proponer al cliente» para pasarla a «Propuesta al cliente» (solo Mediador).
En estudio
→
Propuesta al cliente
→
En vigor
→
En renovación
→
Anulada
→
No renovada
Lo que el sistema no deja hacer:
- Una póliza no puede vencer antes de entrar en vigor.
- Sin IPID entregado no se puede contratar (Ley 5/2020 de distribución de seguros).
Recibo
Cada cobro de la póliza, con su estado
- Abra «Seguros» ▸ «Recibo».
- Pulse «Nuevo».
- En «Póliza»: Elija poliza de la lista; si no está, se crea al momento.
- En «Fecha»: Ponga la fecha.
- En «Importe»: Escriba un importe.
- Pulse «Guardar». Ya tiene su recibo.
- Cuando toque, pulse «Cobrado» para pasarla a «Cobrado» (solo Administración).
Emitido
→
Cobrado
→
Impagado
→
Anulado
Siniestro
Lo que pasó, y su tramitación
- Abra «Seguros» ▸ «Siniestro».
- Pulse «Nuevo».
- En «Póliza»: Elija poliza de la lista; si no está, se crea al momento.
- En «Ocurrió»: Ponga la fecha.
- Pulse «Guardar». Ya tiene su siniestro.
- Cuando toque, pulse «Mandar a peritación» para pasarla a «En peritación» (solo Mediador).
Abierto
→
En peritación
→
Aceptado
→
Rechazado
→
Pagado
→
Cerrado
Lo que el sistema no deja hacer:
- Un siniestro no se declara antes de ocurrir.
Sugerencia
- Abra «Sugerencias» ▸ «Sugerencia».
- Pulse «Nuevo».
- En «Referencia»: Escriba un texto.
- En «De dónde sale»: El nombre de la asistencia que la propuso.
- En «Modelo»: Sobre qué modelo se propone.
- En «Registro»: El id del registro al que se refiere.
- Pulse «Guardar». Ya tiene su sugerencia.
- Cuando toque, pulse «Aceptar» para pasarla a «Aceptada» (solo Mediador, Responsable de cartera).
Propuesta
→
Aceptada
→
Rechazada
Lo que el sistema no deja hacer:
- La confianza va de 0 a 1.
Lo que el sistema hace solo
| Aviso | Cuándo | Por dónde |
|---|---|---|
| Aviso cuando vence y sigue abierto | 3 days después de «vencimiento» | como tarea en la ficha |
Lo que el sistema propone (con IA)
El sistema propone; la propuesta no entra en la ficha hasta que alguien con el perfil adecuado la acepta, en el menú Sugerencias, con su motivo y su confianza.
| Propone | Sobre | Quién lo firma |
|---|---|---|
| Leer el condicionado de la compañía | poliza | Mediador |
| Qué hacer en la renovación | poliza | Responsable de cartera |
| Cómo va el siniestro | siniestro | Responsable de cartera |
El cuadro de mando
| Indicador | Qué mide |
|---|---|
| Cartera por ramo | la suma de «prima», de poliza |
| Comisión por compañía | la suma de «comision», de poliza |
| Siniestros por estado | cuántos hay, de siniestro |